OPENINVEST AI / METHOD
数据与计算方法
将券商报表、行情参考与个人目标分开呈现，避免把不同口径的数字误当成同一种收益。
账户事实
已核验净值、现金和持仓来自已导入的 IBKR 报表，并非独立审计或实时账户余额。报表日期、导入时间与最近同步时间分别展示；同步成功可能仍取得相同日期的报表。
行情与估值
仅在有足够可用报价时，站点才可能以已确认持仓 × 最新报价 + 已确认现金计算估值。未同步交易、出入金、费用和公司行动可能造成偏差。TradingView 组件仅供独立参考，其报价不会提取用于账户净值计算。
目标与收益
目标进度 = (已核验净值 − $1,000) ÷ ($1,000,000 − $1,000)，限制在 0%–100%。起点增长 = 当前净值 ÷ $1,000 − 1；年内净值变化 = 当前净值 ÷ 当年首条已记录净值 − 1。后两者包含出入金影响，不是剔除现金流后的投资收益率；在现金流完整性核验前不计算 TWR 或 MWR。
时间线与成交
里程碑日期是现有净值记录中首次达到目标的日期，不保证是真正首次。成交和资金流水来自另行导入的历史文件快照，不会随着日终净值同步自动补充。交易决策理由只在作者亲自提供后发表，系统不根据交易事实推断动机。
最近更新：2026 年 9 月 27 日